Początkującym inwestorom kupno i sprzedaż instrumentów finansowych na giełdzie mogą wydawać się nieco skomplikowane. Co wybrać? Kiedy kupić? Kiedy sprzedać? Jak zmniejszyć ryzyko straty? Jeśli i Ty zadajesz sobie takie pytania, trafiłeś w odpowiednie miejsce. W naszym przewodniku wyjaśnimy Ci, jak inwestować na giełdzie, omówimy podstawy inwestowania i pokażemy, na co powinieneś zwrócić szczególną uwagę.

Osoby, które chcą zainwestować swoje oszczędności, często zaczynają od giełdy papierów wartościowych. Jak inwestować na giełdzie? Jest to miejsce, gdzie można nabywać i sprzedawać akcje, obligacje, certyfikaty oraz inne instrumenty finansowe, które mogą przynieść zyski.

Giełda przyciąga również wiele przedsiębiorstw. Emitując akcje, umożliwiają innym podmiotom nabycie praw własnościowych do swojego majątku w zamian za kapitał. Inwestując na giełdzie, można zatem stać się współwłaścicielem różnych spółek akcyjnych.

Wybór odpowiednich inwestycji zależy od indywidualnych celów, posiadanego kapitału i tolerancji ryzyka. Przed podjęciem decyzji, jak i w co inwestować, należy zrozumieć zasady funkcjonowania rynku giełdowego oraz czynniki, które na niego wpływają.

Co to jest giełda papierów wartościowych?

Giełda papierów wartościowych to zorganizowany i uregulowany rynek, gdzie handluje się różnymi instrumentami finansowymi. Jak inwestować na giełdzie? Pierwsza giełda została założona na początku XVII wieku w Amsterdamie, a obecnie na świecie działa około 60 takich rynków. Różnią się one m.in. rodzajem i kapitalizacją notowanych spółek, liczbą dziennych transakcji oraz wewnętrznymi regulacjami, jednak ich ogólne zasady funkcjonowania są bardzo podobne.

Każda akcja reprezentuje część własnościową emitującej ją spółki. W miarę rozwoju firmy i wzrostu jej wartości, cena jej akcji również powinna wzrosnąć, co pozwala jej “współwłaścicielowi” na potencjalny zwrot z inwestycji.

Dlaczego spółki decydują się notować swoje akcje na giełdzie? Głównym powodem jest pozyskanie dodatkowego kapitału na przyszłe inwestycje. Po wyprzedaniu wszystkich akcji danej firmy na giełdzie, dalszy obrót nimi odbywa się między inwestorami.

Jaką funkcję spełnia giełda?

Główną rolą giełdy jest ustalanie uczciwych cen aktywów. Rynek giełdowy odgrywa kluczową rolę w systemie finansowym na poziomie krajowym i międzynarodowym, przynosząc wiele korzyści związanym z nim podmiotom.

Dla inwestorów giełda stanowi bezpieczną i zgodną z zasadami uczciwego handlu platformę, umożliwiającą posiadanie akcji wybranych spółek i pomnażanie kapitału, co pozwala na osiągnięcie zamierzonych celów inwestycyjnych.

Giełda jest również doskonałym źródłem informacji finansowych. Dzięki dostępnym narzędziom analitycznym i danym historycznym możesz podejmować decyzje w oparciu o solidne podstawy.

“Doznasz recesji i upadków na giełdzie. Jeśli nie rozumiesz, że to się wydarzy, to znaczy, że nie jesteś gotowy, nie poradzisz sobie dobrze na rynkach.” – Peter Lynch

Korzyści dla firm notowanych na giełdzie obejmują dostęp do dodatkowego kapitału, poprawę reputacji i prestiżu oraz zwiększenie zaufania. Aby osiągnąć te korzyści, spółka musi spełniać wymogi dotyczące przejrzystości danych finansowych, standardów korporacyjnych itp.

Działalność giełdy jest także istotna dla gospodarki krajowej i światowej. Umożliwia efektywne lokowanie kapitału, z największym popytem na najbardziej rozwijające się branże.

Zachowanie rynku giełdowego oraz nastroje rynkowe dostarczają cennych informacji makroekonomicznych. Ponadto, funkcje regulacyjne i nadzorcze giełdy przyczyniają się do większej stabilności finansowej kraju.

Wskazówka: Zanim wybierzesz platformę inwestycyjną, zapoznaj się z jej regulaminem i zasadami. Sprawdź również, jak chroni dane użytkowników i wpłacone środki.

Jak działa giełda?

Każda giełda posiada swój własny regulamin i jasno określone zasady działania, które nakładają na inwestorów pewne obowiązki, a także chronią ich prawa. Wartość danego instrumentu zmienia się w zależności od popytu i podaży, a to może prowadzić do sporych wahań cenowych.

Możliwość niekorzystnych zmian cenowych jest jednak związana głównie z ryzykiem rynkowym, czyli ryzykiem wynikającym ze zmian na rynkach finansowych. Giełda pozwala natomiast na zminimalizowanie ryzyka operacyjnego, czyli takiego, który wynika z nieskutecznych procesów wewnętrznych, błędów, awarii technicznych itp.

Jak zacząć inwestować na giełdzie?

Pierwszym krokiem jest założenie rachunku inwestycyjnego, znanego również jako konto maklerskie, u wybranego brokera, który będzie pełnił rolę Twojego pośrednika giełdowego. Możesz wybierać spośród licznych domów maklerskich działających w Polsce, jak również skorzystać z usług dostępnych na wybranych platformach brokerskich online.

Proces zakładania konta, wraz z jego aktywacją i potwierdzeniem tożsamości, zwykle zajmuje tylko kilka minut. Po zakończeniu tego etapu należy dokonać pierwszej wpłaty na konto, co umożliwi wybór odpowiednich aktywów, określenie ich ilości i realizację transakcji.

“Nigdy nie próbuję zarabiać na giełdzie. Kupuję z założeniem, że następnego dnia mogą zamknąć giełdę i nie otworzą jej przez pięć lat.” – Warren Buffett

Inwestowanie w akcje

Akcje to papiery wartościowe, które można kupować i sprzedawać na giełdzie, reprezentujące udziały w emitującej je spółce. Inwestując w akcje, możesz zyskać na wzroście ich wartości oraz, w niektórych przypadkach, otrzymywać dywidendy.

Najlepsze platformy brokerskie oferują szeroki wybór akcji spółek z różnych sektorów gospodarki i umożliwiają inwestowanie zarówno na krajowej GPW, jak i na największych światowych giełdach.

Inwestowanie w indeksy

Indeksy giełdowe monitorują zachowanie wybranej grupy akcji. W Polsce głównym indeksem jest WIG20, natomiast w USA największe znaczenie mają indeksy S&P 500 i Dow Jones. W Wielkiej Brytanii kluczowym indeksem jest FTSE 100, a w Japonii Nikkei 225.

Kupując indeks, stajesz się współwłaścicielem wszystkich spółek w nim zawartych, bez konieczności ich indywidualnego wyboru czy analizy.

Inwestowanie w ETF-y

Fundusze giełdowe ETF łączą cechy akcji i indeksów. Inwestowanie w ETF-y pozwala na zakup całego „koszyka” akcji za pomocą jednej transakcji.

ETF-y można dopasować do swoich zainteresowań i okazji inwestycyjnych, są one podzielone według śledzonego indeksu, branży, regionu itp. Możesz zainwestować np. w ETF skoncentrowany na technologii finansowej, surowcach czy wschodzących rynkach.

Wskazówka: Inwestowanie w ETF-y to doskonały sposób na zwiększenie dywersyfikacji portfela i zmniejszenie ryzyka strat.

Inwestowanie w kontrakty futures

Kontrakty futures, zwane w Polsce kontraktami terminowymi na akcje, to umowy kupna-sprzedaży z określoną ceną i datą realizacji.

Inwestowanie w kontrakty futures wiąże się z ryzykiem spekulacyjnym. Kupujący zakłada, że rynkowa cena akcji w dniu realizacji będzie wyższa niż ustalona w umowie, podczas gdy sprzedawca oczekuje, że będzie niższa.

Sukces w tego rodzaju inwestycjach zależy od znajomości rynku, umiejętności analitycznych i zdolności przewidywania trendów.

Inwestowanie w kontrakty na różnice cenowe (CFD)

Kontrakty na różnice cenowe (CFD) pozwalają inwestorom zarabiać na zmianach cenowych aktywów bez konieczności ich posiadania. Kupujący i sprzedający rozliczają różnicę między ceną otwarcia a ceną zamknięcia pozycji.

Ogólna strategia przy CFD polega na otwieraniu pozycji długiej, jeśli oczekujesz wzrostu ceny aktywa, lub pozycji krótkiej, jeśli spodziewasz się spadku ceny.

Wskazówka: Decydując się na CFD, rozważ użycie dźwigni finansowej, która pozwala zwielokrotnić zwroty (ale i potencjalne straty) przy niewielkim nakładzie kapitału.

Inwestowanie na giełdzie – wskazówki

Odpowiedni wybór aktywów giełdowych to zaledwie część sukcesu. Pamiętaj również o kilku dodatkowych radach:

Planuj, co i kiedy kupujesz lub sprzedajesz. Dywersyfikacja portfela jest kluczowa do lepszego zarządzania ryzykiem inwestycyjnym. Inwestuj zgodnie ze swoją strategią i celami. Poznaj, jak psychologia i emocjonalne podejście mogą wpłynąć na Twoje decyzje, i unikaj decyzji podejmowanych w panice. Przed wyborem giełdy, na której zamierzasz inwestować, sprawdź jej wymogi i koszty. Dowiedz się, w jakich godzinach jest czynna, aby wiedzieć, kiedy możesz dokonywać transakcji. Upewnij się, że wybrany broker działa legalnie, jest regulowany, rzetelny i uczciwy. Poświęć czas na pogłębianie wiedzy o rynku giełdowym i interesujących Cię aktywach. Regularnie śledź informacje finansowe i wiadomości rynkowe.

Bez względu na wybraną strategię inwestycyjną, zawsze uwzględniaj powyższe kwestie.