Z tego artykułu dowiesz się:
Pojęcia inwestycyjne, które powinieneś znać
Pojęcia inwestycyjne dla początkujących inwestorów istotne jest zrozumienie ich różnorodności. Mogą być one kluczowe dla skutecznej nauki i działania na rynkach finansowych.
Pojęcia inwestycyjne, które warto poznać:
Dla początkujących inwestorów kluczowe jest zrozumienie różnorodnych pojęć inwestycyjnych, które mogą być kluczowe dla efektywnego działania na rynkach finansowych. Pojęcia te są istotne dla opracowywania strategii inwestycyjnych, a posiadanie jasnej wiedzy na ich temat może pomóc w lepszym zrozumieniu, dlaczego warto inwestować w określone instrumenty. Oto kilka kluczowych pojęć inwestycyjnych, które warto znać:
- Rynki kapitałowe: To miejsca, gdzie inwestorzy kupują i sprzedają kapitał w zamian za prawa do aktywów, takich jak akcje i obligacje. Rynki kapitałowe obejmują instytucje takie jak giełdy papierów wartościowych.
- Zmienność: Miara określająca, w jakim stopniu zmienia się cena aktywów w określonym czasie. Zmienność jest wskaźnikiem ryzyka związanego z inwestycjami i może wpływać na decyzje inwestycyjne.
- Portfel inwestycyjny: Zbiór aktywów zgromadzonych przez inwestora, obejmujący różne typy aktywów, takie jak akcje, obligacje, towary, waluty i inne.
- Dywidenda: Część zysków firmy przekazywana akcjonariuszom jako nagroda za posiadane przez nich akcje. Wypłaty dywidendy są proporcjonalne do liczby posiadanych akcji.
- IPO: Pierwsza oferta publiczna, w której prywatna firma wprowadza część lub całość swoich akcji na giełdę, umożliwiając inwestorom zakup udziałów w firmie.
- Pozycje długie vs. krótkie: Długa pozycja oznacza kupowanie aktywów w nadziei na wzrost ich wartości, podczas gdy krótka pozycja polega na sprzedaży aktywów, których się nie posiada, z nadzieją na ich spadek wartości.
- Rynek byka vs. rynek niedźwiedzia: Rynek byka charakteryzuje się wzrostem cen, podczas gdy rynek niedźwiedzia to sytuacja, gdy ceny spadają.
- Indeks: Wskaźnik wartości określonej grupy aktywów, takich jak akcje, obligacje, czy towary, służący do śledzenia wydajności rynku lub sektora.
- Stop-Loss: Instrukcja składana u brokera, która określa kupno lub sprzedaż aktywów w momencie, gdy ich cena osiągnie określony poziom, służąca do minimalizowania strat.
- Giełda papierów wartościowych: Platforma, na której odbywa się handel akcjami i innymi instrumentami finansowymi.
Te kluczowe pojęcia inwestycyjne stanowią solidną podstawę dla każdego inwestora, który pragnie lepiej zrozumieć świat inwestycji i podejmować bardziej świadome decyzje finansowe.
Pojęcia inwestycyjne – ich lepsze zrozumienie jest istotne dla opracowywania efektywnej strategii inwestycyjnej. Posiadanie jasnej wiedzy na temat pojęć związanych z rynkiem oraz sposobu przeprowadzania transakcji może pomóc lepiej zrozumieć, dlaczego warto inwestować w określony instrument.
„Ryzykujesz wtedy, gdy po prostu nie wiesz, co robisz.”
Rynki kapitałowe
Rynki kapitałowe to miejsca, gdzie inwestorzy kupują i sprzedają kapitał w zamian za prawa do aktywów. Tutaj mogą dokonywać transakcji i inwestować w różnorodne instrumenty finansowe, począwszy od akcji aż do kryptowalut, w nadziei na osiągnięcie zysku.
Wskazówka: Rynki kapitałowe obejmują instytucje, takie jak giełdy papierów wartościowych, które prowadzą handel i umożliwiają wielokrotne kupowanie i sprzedawanie aktywów.
Zmienność
Zmienność to miara opisująca, w jakim stopniu zmienia się cena aktywów w określonym czasie. Jest to wskaźnik ryzyka związanego z inwestycjami na rynku lub w danym aktywie. Poziom tolerancji ryzyka decyduje o tym, czy inwestorzy są bardziej odpowiedni do handlu na rynkach o niskiej, średniej czy wysokiej zmienności.
Zmienność jest obliczana na podstawie danych historycznych, a jej poziom może się zmieniać w czasie z uwagi na różnorodne czynniki. Mogą to być czynniki specyficzne dla konkretnych aktywów, na przykład wpływ suszy na zbiory pszenicy, lub zdarzenia o znaczeniu globalnym, takie jak pandemia COVID-19.
Portfel inwestycyjny
Portfel inwestycyjny to zbiór aktywów zgromadzonych przez inwestora, które mogą obejmować różnorodne typy, takie jak akcje, obligacje, towary, waluty, fundusze, nieruchomości i kryptowaluty.
Odpowiednie dostosowanie proporcji poszczególnych aktywów w zależności od ich potencjalnej opłacalności i zmienności cenowej jest kluczowe dla zarządzania ryzykiem inwestycyjnym. W przypadku zmiany celów inwestycyjnych, struktura portfela powinna być dostosowana, aby odzwierciedlać te nowe cele.
Dywidenda
Dywidenda to część zysków firmy, która jest przekazywana akcjonariuszom jako nagroda za posiadane przez nich akcje. Jest to rodzaj regularnego dochodu, zazwyczaj wypłacanego raz w roku. Wypłaty dywidendy są proporcjonalne do ilości posiadanych akcji.
Wskazówka: Reinwestowanie otrzymywanych dywidend może prowadzić do efektu kumulacji, zwiększając wartość Twojego portfela inwestycyjnego w dłuższej perspektywie czasowej.
IPO
Pierwsza oferta publiczna (IPO, z ang. Initial Public Offering) to proces, w którym prywatna firma decyduje się na wprowadzenie części lub całkowitej liczby swoich akcji na giełdę. W wyniku tego założyciele firmy uzyskują środki finansowe z sprzedaży akcji, podczas gdy inwestorzy mają okazję nabyć udziały w nadziei na przyszły wzrost wartości firmy.
Pozycje długie vs. pozycje krótkie
Pojęcie „going long”, czyli zajmowanie długiej pozycji, odnosi się do procesu kupowania aktywów, takich jak akcje lub obligacje. Zaleca się tę strategię, gdy przewidujesz, że cena tych aktywów wzrośnie w przyszłości.
Z kolei krótka sprzedaż, zwana także „shortingiem”, polega na sprzedaży aktywów, których jeszcze nie posiadasz. W tej strategii inwestorzy pożyczają aktywa, a następnie je sprzedają, zakładając, że ich cena spadnie po sprzedaży. To umożliwia im odkupienie tych aktywów po niższej cenie, co przynosi zysk z różnicy cen.
Wskazówka: Sprzedaż krótka może być również wykorzystywana jako narzędzie do zabezpieczenia się przed potencjalnymi stratami na aktywach o nieskorelowanych wartościach, co pozwala ograniczyć ryzyko strat.
Rynek byka vs. rynek niedźwiedzia
Inwestorzy korzystają z określeń „rynek niedźwiedzia” i „rynek byka”, aby opisać ruchy cenowe i warunki panujące na rynku. „Rynek niedźwiedzia” charakteryzuje się spadkami cen, podczas gdy „rynek byka” to sytuacja, gdy ceny rosną.
Chociaż te terminy są stosowane w sposób dość luźny, aby pomóc w zrozumieniu ogólnych tendencji rynkowych, powszechnie akceptowane definicje wymagają, aby cena przesunęła się o ponad 20% od poprzedniego szczytu lub dna.
Indeks
Indeks stanowi wskaźnik wartości określonej grupy aktywów, zwykle wybranych na podstawie kategorii, takich jak klasa aktywów, region geograficzny, branża lub sektor.
Na przykład, FTSE 100 to indeks giełdowy mierzący wartość 100 największych firm notowanych na londyńskiej giełdzie, podczas gdy S&P 500 śledzi wyniki akcji 500 największych przedsiębiorstw notowanych w Stanach Zjednoczonych.
Zrozumienie istoty danego indeksu oraz mechanizmów transakcyjnych może pomóc inwestorom w lepszym poznaniu potencjału danego instrumentu inwestycyjnego.
Stop-Loss
Stop-Loss to instrukcja składana u brokera, która określa kupno lub sprzedaż aktywów w momencie, gdy ich cena osiąga określony poziom. Jest to narzędzie służące do minimalizowania strat i kontrolowania ryzyka, nawet w przypadku braku aktywnego monitorowania przez inwestora.
Giełda papierów wartościowych
Giełda papierów wartościowych to platforma, na której odbywa się handel akcjami. Są to instytucje posiadające licencje i podlegające nadzorowi organów regulacyjnych w dziedzinie finansów, które stosują określone zasady i przepisy określające, które spółki mogą być notowane na ich rynku.
Odsetki
Odsetki to opłata za korzystanie z pożyczonych pieniędzy lub zysk wynikający z udzielania pożyczek. Określa się je zazwyczaj jako procent od kwoty pożyczki, nazywany „stopą procentową”, i zależą od różnych czynników, takich jak zdolność kredytowa pożyczkobiorcy.
Alokacja aktywów
Alokacja aktywów to proces podejmowania decyzji dotyczących podziału kapitału pomiędzy różne instrumenty finansowe. Rebalansowanie portfela zachodzi wtedy, gdy inwestorzy dostosowują swój podział aktywów w odpowiedzi na zmieniające się warunki rynkowe lub gdy decydują się na zastosowanie innej strategii.
Podsumowanie
Lepsze zrozumienie terminologii finansowej może pomóc w lepszym podejmowaniu decyzji inwestycyjnych i prowadzić do osiągnięcia lepszych rezultatów finansowych. Poznanie nowych pojęć związanych z rynkami finansowymi to ciągły proces nauki, ale omówione powyżej terminy stanowią doskonałą podstawę do solidnego zrozumienia podstaw inwestowania.
Skontaktuj się z nami!
#Zapraszamy na konsultacje
– bądź bliżej swoich celów z Green Finanse
Niniejsze treści posiadają charakter wyłącznie edukacyjny i nie stanowią usługi doradztwa inwestycyjnego, osobistej rekomendacji, oferty lub namowy do kupna bądź sprzedaży jakichkolwiek instrumentów finansowych.
Podczas przygotowywania niniejszego materiału nie uwzględniano konkretnych celów inwestycyjnych i sytuacji finansowej. Nie został on sporządzony zgodnie z wymogami prawnymi i regulacyjnymi określającymi zasady promowania niezależnych badań. Wszelkie odniesienia do historycznych wyników instrumentów finansowych, indeksów lub konfekcjonowanych produktów inwestycyjnych nie stanowią gwarancji przyszłych wyników i nie należy ich w ten sposób interpretować.
Greenfinanse nie gwarantuje oraz nie ponosi odpowiedzialności względem dokładności lub kompletności treści niniejszego przewodnika. Zanim zainwestujesz jakikolwiek kapitał, upewnij się, że rozumiesz ryzyko związane z jego obrotem. Nigdy nie ryzykuj więcej niż jesteś gotów stracić.
Chcesz zacząć inwestować?
Sprawdź naszego partnera
Interesuje Cię handel kryptowalutami?
Zamieniaj tanio gotówkę na kryptowaluty i odwrotnie