Pojęcia inwestycyjne – ich lepsze zrozumienie jest istotne dla opracowywania efektywnej strategii inwestycyjnej. Posiadanie jasnej wiedzy na temat pojęć związanych z rynkiem oraz sposobu przeprowadzania transakcji może pomóc lepiej zrozumieć, dlaczego warto inwestować w określony instrument.

„Ryzykujesz wtedy, gdy po prostu nie wiesz, co robisz.”

Warren Buffett

Rynki kapitałowe

Rynki kapitałowe to miejsca, gdzie inwestorzy kupują i sprzedają kapitał w zamian za prawa do aktywów. Tutaj mogą dokonywać transakcji i inwestować w różnorodne instrumenty finansowe, począwszy od akcji aż do kryptowalut, w nadziei na osiągnięcie zysku.

Wskazówka: Rynki kapitałowe obejmują instytucje, takie jak giełdy papierów wartościowych, które prowadzą handel i umożliwiają wielokrotne kupowanie i sprzedawanie aktywów.

Zmienność

Zmienność to miara opisująca, w jakim stopniu zmienia się cena aktywów w określonym czasie. Jest to wskaźnik ryzyka związanego z inwestycjami na rynku lub w danym aktywie. Poziom tolerancji ryzyka decyduje o tym, czy inwestorzy są bardziej odpowiedni do handlu na rynkach o niskiej, średniej czy wysokiej zmienności.

Zmienność jest obliczana na podstawie danych historycznych, a jej poziom może się zmieniać w czasie z uwagi na różnorodne czynniki. Mogą to być czynniki specyficzne dla konkretnych aktywów, na przykład wpływ suszy na zbiory pszenicy, lub zdarzenia o znaczeniu globalnym, takie jak pandemia COVID-19.

Portfel inwestycyjny

Portfel inwestycyjny to zbiór aktywów zgromadzonych przez inwestora, które mogą obejmować różnorodne typy, takie jak akcje, obligacje, towary, waluty, fundusze, nieruchomości i kryptowaluty.

Odpowiednie dostosowanie proporcji poszczególnych aktywów w zależności od ich potencjalnej opłacalności i zmienności cenowej jest kluczowe dla zarządzania ryzykiem inwestycyjnym. W przypadku zmiany celów inwestycyjnych, struktura portfela powinna być dostosowana, aby odzwierciedlać te nowe cele.

Dywidenda

Dywidenda to część zysków firmy, która jest przekazywana akcjonariuszom jako nagroda za posiadane przez nich akcje. Jest to rodzaj regularnego dochodu, zazwyczaj wypłacanego raz w roku. Wypłaty dywidendy są proporcjonalne do ilości posiadanych akcji.

Wskazówka: Reinwestowanie otrzymywanych dywidend może prowadzić do efektu kumulacji, zwiększając wartość Twojego portfela inwestycyjnego w dłuższej perspektywie czasowej.

IPO

Pierwsza oferta publiczna (IPO, z ang. Initial Public Offering) to proces, w którym prywatna firma decyduje się na wprowadzenie części lub całkowitej liczby swoich akcji na giełdę. W wyniku tego założyciele firmy uzyskują środki finansowe z sprzedaży akcji, podczas gdy inwestorzy mają okazję nabyć udziały w nadziei na przyszły wzrost wartości firmy.

Pozycje długie vs. pozycje krótkie

Pojęcie „going long”, czyli zajmowanie długiej pozycji, odnosi się do procesu kupowania aktywów, takich jak akcje lub obligacje. Zaleca się tę strategię, gdy przewidujesz, że cena tych aktywów wzrośnie w przyszłości.

Z kolei krótka sprzedaż, zwana także „shortingiem”, polega na sprzedaży aktywów, których jeszcze nie posiadasz. W tej strategii inwestorzy pożyczają aktywa, a następnie je sprzedają, zakładając, że ich cena spadnie po sprzedaży. To umożliwia im odkupienie tych aktywów po niższej cenie, co przynosi zysk z różnicy cen.

Wskazówka: Sprzedaż krótka może być również wykorzystywana jako narzędzie do zabezpieczenia się przed potencjalnymi stratami na aktywach o nieskorelowanych wartościach, co pozwala ograniczyć ryzyko strat.

Rynek byka vs. rynek niedźwiedzia

Inwestorzy korzystają z określeń „rynek niedźwiedzia” i „rynek byka”, aby opisać ruchy cenowe i warunki panujące na rynku. „Rynek niedźwiedzia” charakteryzuje się spadkami cen, podczas gdy „rynek byka” to sytuacja, gdy ceny rosną.

Chociaż te terminy są stosowane w sposób dość luźny, aby pomóc w zrozumieniu ogólnych tendencji rynkowych, powszechnie akceptowane definicje wymagają, aby cena przesunęła się o ponad 20% od poprzedniego szczytu lub dna.

Indeks

Indeks stanowi wskaźnik wartości określonej grupy aktywów, zwykle wybranych na podstawie kategorii, takich jak klasa aktywów, region geograficzny, branża lub sektor.

Na przykład, FTSE 100 to indeks giełdowy mierzący wartość 100 największych firm notowanych na londyńskiej giełdzie, podczas gdy S&P 500 śledzi wyniki akcji 500 największych przedsiębiorstw notowanych w Stanach Zjednoczonych.

Zrozumienie istoty danego indeksu oraz mechanizmów transakcyjnych może pomóc inwestorom w lepszym poznaniu potencjału danego instrumentu inwestycyjnego.

Stop-Loss

Stop-Loss to instrukcja składana u brokera, która określa kupno lub sprzedaż aktywów w momencie, gdy ich cena osiąga określony poziom. Jest to narzędzie służące do minimalizowania strat i kontrolowania ryzyka, nawet w przypadku braku aktywnego monitorowania przez inwestora.

Giełda papierów wartościowych

Giełda papierów wartościowych to platforma, na której odbywa się handel akcjami. Są to instytucje posiadające licencje i podlegające nadzorowi organów regulacyjnych w dziedzinie finansów, które stosują określone zasady i przepisy określające, które spółki mogą być notowane na ich rynku.