Zdecentralizowane giełdy mogą wiele. Na poprzednich lekcjach przyglądaliśmy się DEX’om. Dzisiejszy artykuł poświęcimy Curve Finance. Te zdecentralizowane giełdy stablecoinów pokazują, że zdecentralizowana wymiana walut działa lepiej, niż niejeden tradycyjny giełda. 

Curve Finance – definicja

Curve Finance to zdecentralizowana giełda kryptowalut, skoncentrowana głównie na stablecoinach. Charakteryzuje się bardzo niskimi opłatami i wydajną pulą płynności.

Curve obsługuje następujące stablecoiny: DAI, USDT, USDC, GUSD, TUSD, BUSD, UST, EURS, PAX, sUSD, USDN, USDP, RSV, LINKUSD, ETH, LINK, wBTC, renBTC.

Protokół Curve Finance jest stosunkowo nowym rozwiązaniem w ekosystemie DeFi. Posiada natywny token Curve (CRV), który ma na celu angażowanie dostawców płynności i użytkowników w zarządzanie protokołem. Dzięki swojej wydajnej puli płynności, inne aplikacje, takie jak Yearn Finance czy Compound, korzystają z ekosystemu Curve.

Jak działa Curve Finance?

Curve Finance jest często porównywany do platformy Uniswap. Obie mają wiele wspólnych cech, różniąc się jedynie rodzajem handlowanych aktywów. Curve posiada istotną cechę: jest protokołem AMM (Automated Market Maker). Co to oznacza?

Protokoły AMM działają dzięki algorytmom obsługującym inteligentne kontrakty. Umożliwiają one skuteczną wycenę aktywów kryptowalutowych w puli płynności, uwzględniając różne czynniki, takie jak aktualne zainteresowanie danym aktywem. Dzięki temu całkowicie eliminuje się konieczność obecności kontrahentów w transakcjach, ponieważ AMM nie wymagają ich udziału.

Zaletą pul płynności jest to, że można w każdej chwili kupować lub sprzedawać stablecoiny bez potrzeby posiadania kupującego czy sprzedającego po drugiej stronie transakcji.

Ciekawostka: Pule płynności to miejsce, gdzie przechowywane są tokeny dostawców płynności, aby zapewnić użytkownikom płynność wymiany.

Curve Finance jest całkowicie zdecentralizowany, co oznacza, że nie wymaga księgi zamówień. Płynność w puli Curve jest zapewniana przez użytkowników ekosystemu. Algorytmy określają ceny aktywów w puli, umożliwiając inwestorom handel za pomocą inteligentnych kontraktów.

Dostawcy płynności w protokole i token CRV

Curve umożliwia użytkownikom dostarczanie płynności do swoich pul. Nazywani są oni dostawcami płynności i w zamian za to otrzymują pewną ilość tokenów CRV. Aby korzystać z natywnych tokenów platformy, muszą je na pewien czas zablokować, w zamian za co otrzymują veCRV (vote-escrowed CRV). Tokeny veCRV dają możliwość głosowania na różne propozycje w DAO oraz dyskutowania o zmianach parametrów puli.

Dodatkowo tokeny CRV można stakować, co jest dodatkowym źródłem zarobku. Stakując swoje CRV, użytkownicy otrzymują część opłat handlowych zebranych przez protokół Curve.

Tokeny CRV można również kupić na wielu giełdach krypto, ponieważ są popularnym altcoinem.

Zalety Curve Finance

Jak wspomniano na początku, protokół skupia się na stabilnych aktywach, co wiąże się z niskim ryzykiem inwestycyjnym oraz minimalizacją nietrwałej straty wynikającej z wahań wartości aktywów.

Nietrwała strata występuje, gdy wartość tokena zmienia się po umieszczeniu go w puli płynności, co prowadzi do spadku wartości dolarowej tokena w porównaniu do momentu depozytu.

• Stabilność: Możliwość wycofania puli płynności w dowolnym momencie.
• Wysokie nagrody i zyski: Curve oferuje atrakcyjne bonusy depozytowe dla niektórych pul płynności.
• Wszechstronność: Tokeny CRV zarobione na platformie mogą być wykorzystywane w innych aplikacjach DeFi.
• Minimalizacja poślizgu: Pary handlowe są do siebie na tyle podobne, że unikają poślizgu przy transakcjach.

Jak zarabiać w protokole?

Curve jest unikalną platformą umożliwiającą handel stablecoinami. Oto kilka sposobów na zysk z dostarczania płynności do ekosystemu:

• Tokeny veCRV: Blokując tokeny CRV, otrzymuje się tokeny veCRV, które pozwalają zwiększyć APY depozytu.
• Opłaty: Każda transakcja przeprowadzona z użyciem naszej puli przynosi zysk.
• Yield farming: Niewykorzystane pule płynności są deponowane w innych protokołach DeFi.
• Zboostowane pule płynności: Niektóre pule oferują dostawcom wysokie, dodatkowe stopy zwrotu za wkład kapitału.

Będąc dostawcą płynności na Curve Finance, można dostosować możliwości dochodu do własnych preferencji.

Curve Finance – najistotniejsze fakty

• Curve Finance to zdecentralizowana giełda stablecoinów zarządzana przez społeczność. Decyzje są podejmowane przez użytkowników za pomocą tokenu CRV, który może być przekształcany w veCRV.
• CRV to natywny token platformy, który umożliwia zarządzanie platformą, wypłatę nagród dla dostawców płynności oraz zwiększanie zysków.
• veCRV to zablokowane tokeny CRV w protokole Curve, używane do głosowania, zwiększania nagród oraz zarabiania.
• Dostawcy płynności otrzymują nagrody w CRV, a ich wysokość zależy od wielkości udziałów w puli.
• Podaż CRV jest zmniejszana poprzez spalanie tokenów.
• Opłaty za transakcje nie są w całości przekazywane dostawcom płynności; część z nich jest używana do zakupu i spalania CRV.
• Posiadanie veCRV umożliwia czerpanie zysków z opłat za wymianę.
• Curve Finance pozostaje wciąż mało znanym i skomplikowanym protokołem.

Podsumowanie

Jeśli preferujesz niskie ryzyko, Curve Finance jest idealną platformą dla Ciebie. Kładzie ona nacisk na stabilność, a nie na rynkowe spekulacje. Pule płynności są stabilne, w przeciwieństwie do tych na Uniswap. Popularność platformy będzie tylko rosła, szczególnie biorąc pod uwagę, że jej ekosystem staje się integralną częścią innych projektów DeFi. Warto obserwować jej rozwój.

Wymieniaj złotówki na kryprowaluty i odwrotnie bez ograniczeń!